O que é private equity e quais são os melhores fundos no Brasil?

O que é private equity? Como funciona esse investimento em empresas?

Você sabia que existem diversas formas de se tornar acionista de uma empresa? Ao entender o que é private equity e a diferença para outros investimentos em companhias privadas, pode-se ampliar as alternativas de ter maior rentabilidade em suas aplicações.

Aliás, como todo tipo de investimento, é fundamental estudar bastante sobre o negócio e analisar minuciosamente as dificuldades e oportunidades. E tem mais: é importante entender quais setores estão em alta e com tendência de crescimento nos próximos anos.

Isso facilita muito a busca por oportunidades que atendam a seus objetivos financeiros!

Se você deseja diversificar as aplicações e aumentar as chances de ter mais rentabilidade, saiba o que é private equity, suas vantagens, como funciona e os 20 melhores fundos para ficar de olho!

O que é private equity?

Private equity é um investimento feito em empresas privadas, que não estão listadas na B3, bolsa de valores brasileira. Ele pode ser realizado por pessoas físicas ou jurídicas para financiar as operações de um negócio, tornar-se um acionista e receber, em troca, rentabilidade ou lucro com a venda da participação.

O foco desse fundo de investimentos costuma ser voltado para companhias estabelecidas no mercado e de determinados setores com alto potencial de crescimento. Um segmento que está sempre em evidência é o de tecnologia, por exemplo.

Os investidores em private equity, de modo geral, são fundos e empresas de investimentos, companhias de capital de risco, gestoras de ativos e pessoas físicas com patrimônio elevado.

Diferença entre private equity, venture capital e seed money

Private equity: investimento privado em empresas já maduras, consolidadas e estruturadas que precisam de recursos para crescer.

Venture capital: aportes feitos para companhias em fase inicial, mas com bom potencial de crescimento.

Seed money: aplicações realizadas para empresas que ainda não iniciaram as operações, tendo apenas o conceito da marca e de suas soluções.

Vantagens do private equity

O private equity oferece diversos benefícios a todos os envolvidos. As empresas que recebem aporte de capital, por exemplo, possuem recursos para se desenvolverem e expandirem suas operações ou, então, reestruturarem todo o negócio.

Outra vantagem para as empresas que recebem investimento é a possibilidade de contar com investidores que participem da gestão do negócio, oferecendo toda sua experiência no ramo.

Confira as vantagens dos fundos de private equity para o investidor:

potencializar o crescimento e a rentabilidade da empresa;

atuar em novos mercados;

diversificar os investimentos e riscos envolvidos.

Como funciona o private equity?

O private equity funciona, geralmente, por meio de fundos de investimentos. Eles reúnem investidores que aportam capital em empresas com potencial de crescimento e boa rentabilidade. Quando o objetivo é alcançado a médio e longo prazo, tais investidores lucram com o negócio.

Normalmente, os fundos private equity investem em empresas de diversos setores com o objetivo de aumentar sua consolidação no mercado até que consigam abrir capital e participar da bolsa de valores. O resultado é o lucro dos investidores, com a saída dos fundos do investimento e a venda das cotas.

Entenda, de modo geral, como funciona o investimento em private equity com um passo a passo:

pesquisa por oportunidades de investimento;

análise das empresas selecionadas com bom potencial de crescimento;

realização de Due Diligence ou auditoria dos dados para confirmar a estimativa de taxa de retorno;

aplicação de recursos na companhia escolhida;

participação na gestão visando atingir os objetivos estipulados e abrir o capital da empresa.

Quais são as características do private equity?

O private equity é um investimento considerado mais longo em comparação com a aplicação em empresas listadas na B3. Em geral, o tempo médio para ter o retorno esperado e fazer a venda é entre 5 e 10 anos, podendo ser maior.

Outra característica do private equity é que, bem diferente do investimento em ações, os investidores participam da gestão do negócio, fornecendo orientações e consultorias para aumentar o faturamento e, claro, a rentabilidade.

Tipos de investimento em private equity

Mais uma particularidade são seus tipos de investimento, que variam de acordo com a finalidade da aplicação e situação financeira atual do negócio:

capital de crescimento: foco em companhias que querem crescer, lançar soluções ou conquistar novos mercados;

aquisições alavancadas: o investimento é feito combinando o capital próprio e a dívida, a fim de aumentar o valor da empresa;

empresas em dificuldades financeiras: o objetivo é recuperar empresas com potencial de crescimento e ajudá-las a se reestruturarem.

Lembramos que, se você quiser se tornar um investidor em private equity, é fundamental ter uma conta em corretoras e empresas de investimentos e procurar fundos que atendam suas necessidades e seus objetivos.

Outro ponto importante é verificar a reputação dos gestores do fundo. Em alguns casos, pode haver conflito de interesses, com sua atuação voltada apenas para elevar os próprios lucros, sem pensar nos objetivos dos investidores.

Ao entender o que é private equity e como funciona esse investimento, pense que ele pode fazer parte da estratégia com vistas a potencializar seu patrimônio.

E, mesmo que a empresa não esteja listada na bolsa de valores, você deve ter o acompanhamento de profissionais qualificados que ajudem a identificar as melhores oportunidades, respeitando seu objetivo financeiro.

Em paralelo, tenha em mente que, como a maior parte dos aportes de capital, há riscos envolvidos e desvantagens nessa forma de investir em empresas privadas. Portanto, estude bem seus próximos passos e faça valer a pena seu investimento!

Fonte: Capital Invest, uma das principais boutiques de M&A no Brasil, com quase 20 anos de experiência em assessoramento financeiro para avaliação, compra e venda de empresas.